投資信託の税金計算シミュレーション｜売却・分配金の税額を解説

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よくある質問

投資信託の税金に関するよくある質問

投資信託を売却した時の税金はどう計算しますか？

売却益（売却金額－取得費）に対して20.315％の税率（所得税15.315％＋住民税5％）がかかります。取得費が不明な場合は売却金額の5％を概算取得費として計算可能です。

分配金と売却益では税金の計算方法が違いますか？

はい、分配金は「配当所得」、売却益は「譲渡所得」に分類されます。分配金には源泉徴収（20.315％）がされますが、売却益は自分で計算して確定申告が必要な場合があります。

FIREの4％ルールで取り崩す場合の税金対策は？

年間売却額を分散させたり、NISA口座を活用するのが有効です。また、損失が出た年度に売却益を確定させる「損益通算」や、3年間繰り越せる「繰越控除」も活用しましょう。