積立NISAの金融機関変更で資産はどう移る？手続きの全手順
動画を検索・ダウンロード
よくある質問
積立NISAの金融機関変更に関するよくある質問
積立NISAの金融機関を変更すると、今までの投資商品はどうなりますか？
金融機関変更時には、既存の投資商品を新しい金融機関に移管する「口座移管」か、一度売却して新規で購入するかの選択が必要です。非課税枠を維持したい場合は口座移管がおすすめですが、商品によっては移管できない場合もあるので注意が必要です。
金融機関変更におすすめの時期はありますか？
年度末やNISAの制度変更時期（2025年など）を避け、比較的閑散期である5-6月や9-10月がおすすめです。特に11月までに手続きを済ませると、新年度からのスムーズな運用が可能になります。
複数の金融機関でNISA口座を持てますか？
新NISAでは原則1金融機関1口座ですが、異なる種類のNISA（つみたてNISAと成長投資型NISA）を別々の金融機関で持つことは可能です。ただし非課税枠の合計が年間120万円を超えないように管理が必要です。