iDeCo年末調整の節税効果と申請手続きを徹底解説
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よくある質問
iDeCo年末調整に関するよくある質問
iDeCoの年末調整でどのくらい節税できますか？
iDeCoの掛金は全額が小規模企業共済等掛金控除の対象となり、年間最大816,000円まで所得控除が受けられます。年収や税率によって節税効果は異なりますが、例えば年収500万円の方で年間12万円の掛金を支払った場合、約2～3万円の税金が軽減される可能性があります。
年末調整でiDeCoの控除を申請するにはどうすればいいですか？
年末調整でiDeCoの控除を受けるには、勤務先に「小規模企業共済等掛金控除証明書」を提出する必要があります。この証明書はiDeCoの運営管理機関から毎年10～11月頃に送付されます。会社の年末調整書類の該当欄に金額を記入し、証明書を添付して提出しましょう。
iDeCoを始めたばかりですが、年末調整の手続きは必要ですか？
はい、必要です。たとえ加入したのがその年の途中であっても、支払った掛金全額が控除対象となります。加入月から年末までの掛金総額を計算し、年末調整で申請してください。初年度は証明書が届くのが遅れる場合もあるので、運営管理機関に確認しましょう。