年率リターンの計算方法と投資信託の利回りを徹底解説
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よくある質問
年率リターンに関するよくある質問
年率リターンとは何ですか？
年率リターンとは、投資によって得られた収益を1年間あたりの平均値で表したものです。複利効果を考慮した計算方法で、長期投資のパフォーマンスを評価する際に重要な指標となります。
投資信託の年率リターンはどう計算しますか？
投資信託の年率リターンは、[(最終価格/初期価格)^(1/投資年数)-1]×100で計算できます。例えば5年間で20%の利益が出た場合、年率リターンは約3.71%になります。各ファンドの基準価額の変動を元に計算可能です。
利回り4%の投資で10年後の資産はどうなりますか？
年率4%で運用した場合、10年後の資産は元本の約1.48倍になります。100万円を投資すると約148万円に増える計算です。複利効果により、20年後は約2.19倍に成長します。