投資信託解約時の税金｜確定申告が必要な場合と計算方法
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よくある質問
投資信託解約時の税金に関するよくある質問
投資信託を解約した場合、必ず確定申告が必要ですか？
必ずしも必要ではありません。特定口座を利用している場合や年間の譲渡益が20万円以下の場合など、確定申告が不要なケースもあります。
投資信託の解約で発生する税金はどのように計算しますか？
譲渡益（売却金額－取得費）に対して20.315％（所得税15.315％＋住民税5％）の税率が適用されます。ただし、特定口座で源泉徴収ありを選択している場合は自動的に課税されます。
FIREの4％ルールで投資信託を一部売却する場合の税金は？
一部売却の場合も同様に譲渡益に対して課税されます。売却した分の取得費を按分計算し、売却金額から差し引いた金額が課税対象となります。