楽天証券iDeCo年末調整の疑問解決｜確定申告準備ガイド

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よくある質問

楽天証券iDeCo年末調整に関するよくある質問

楽天証券でiDeCoに加入していますが、年末調整は必要ですか？

はい、必要です。iDeCoの掛金は小規模企業共済等掛金控除の対象となるため、年末調整で申告することで所得税の還付を受けることができます。

iDeCoの年末調整で必要な書類は何ですか？

楽天証券から送付される「小規模企業共済等掛金払込証明書」が必要です。この書類に記載された金額を年末調整の書類に記入します。

iDeCoとNISA、どちらを優先すべきですか？

iDeCoは掛金全額が所得控除の対象となるため、節税効果が高いのが特徴です。NISAは非課税枠での投資が可能ですが、節税効果はiDeCoの方が大きい場合が多いです。ご自身の収入や投資目的に合わせて選択しましょう。