生命保険で相続税対策を最適化する方法とコツ
動画を検索・ダウンロード
よくある質問
生命保険を使った相続対策に関するよくある質問
生命保険で相続税対策をするメリットは何ですか？
生命保険には「500万円×法定相続人の数」の非課税枠があり、相続税の負担を軽減できます。また、保険金は現金で受け取れるため、資産分割がスムーズに行える点も大きなメリットです。
生命保険を相続対策に使う際の注意点は？
契約者・被保険者・受取人の設定が重要です。特に、契約者と被保険者が同一でない場合や、高額な保険料を支払っている場合には税務上の問題が生じる可能性があるため、専門家に相談することをおすすめします。
どのような生命保険商品が相続対策に向いていますか？
終身保険が一般的に適しています。死亡保障が一生続き、解約返戻金もあるため、相続人が必要な資金を確保しやすい特徴があります。ただし、加入年齢や保険料の負担も考慮して選ぶ必要があります。