新NISAとiDeCoの併用で得する方法を税理士が解説

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よくある質問

新NISAとiDeCoの併用に関するよくある質問

新NISAとiDeCoを併用する最大のメリットは何ですか？

新NISAとiDeCoを併用することで、非課税投資枠を最大限活用でき、退職時と現役時代の両方で節税効果が得られます。iDeCoは掛金が全額所得控除の対象となり、新NISAは投資利益が非課税になるため、相乗効果が期待できます。

40代・50代が優先すべきは新NISAとiDeCoどちらですか？

40代・50代の場合、まずはiDeCoの掛金を最大限活用するのがおすすめです。掛金の所得控除と退職時の税制優遇が受けられるため、長期で見た時の節税効果が大きいからです。余裕資金があれば新NISAも併用するとより効果的です。

新NISAとiDeCoの併用で注意すべきポイントは？

iDeCoは60歳まで引き出せないため、流動性が必要な資金は新NISAで運用するのが良いでしょう。また、iDeCoの掛金限度額は会社員・公務員・自営業者で異なるので、自身の加入条件を確認することが重要です。