ネット証券 相続｜NISA口座の相続手続きと注意点
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よくある質問
ネット証券とNISA口座の相続に関するよくある質問
NISA口座を相続する際の手続きはどうなりますか？
NISA口座の相続には、通常の証券口座とは異なる手続きが必要です。まずは金融機関に連絡し、相続人確認書類や被相続人の死亡診断書などを提出します。NISAの非課税特例は相続後も継続されますが、手続き期限があるので早めに対応しましょう。
相続発生時にまずすべきことは何ですか？
相続が発生したら、まずは証券会社に連絡してください。口座凍結を防ぐため、速やかに死亡届を提出する必要があります。その後、相続人全員で遺産分割協議を行い、証券口座の名義変更手続きに進みます。司法書士に相談するとスムーズです。
証券口座の相続で特に注意すべき点は？
証券口座の相続では、評価時点の株価が重要です。相続税計算の基準日となるため、相続発生時の残高証明書を必ず取得してください。また、特定口座の場合は源泉徴収票も必要です。50代・60代の方は事前に相続対策を検討しておくと安心です。