積立NISA移管のメリットとデメリット｜金融機関変更のポイント

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よくある質問

積立NISA移管に関するよくある質問

積立NISAの金融機関変更はいつ行うべきですか？

金融機関の変更は年1回、4月から12月の間に申請する必要があります。特に年末に近づくと混雑するため、余裕を持って9～11月頃に手続きするのがおすすめです。

積立NISAを移管する際の注意点は？

移管手続き中は約1ヶ月間取引ができなくなります。また、移管先金融機関で新たに口座開設が必要な場合があるので、事前に確認しましょう。手数料がかかる場合もあります。

特定口座からNISA口座への移管は必要ですか？

必ずしも移管する必要はありません。特定口座のまま保有することで、損失が出た場合の損益通算が可能になるなど、税制上のメリットがある場合もあります。自分の投資スタイルに合わせて判断しましょう。