積立NISAの乗り換え時期と注意点を徹底解説
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よくある質問
積立NISAの乗り換えに関するよくある質問
積立NISAの金融機関を変更するにはどうすればいいですか？
積立NISAの金融機関を変更するには、まず新しい金融機関で口座を開設し、その後現在の金融機関で保有商品を売却または移管手続きを行う必要があります。移管手続きは金融機関によって異なるため、事前に確認しましょう。
乗り換えに最適な時期はいつですか？
乗り換えは年度末や年度初めがおすすめです。特に3月から4月にかけては、非課税枠がリセットされるタイミングなので、スムーズに移行できます。ただし、市場状況も考慮して判断しましょう。
積立NISAで一度買った商品は売るべきですか？
必ずしも売却する必要はありません。ただし、パフォーマンスが悪い商品や投資方針に合わない商品は、乗り換えのタイミングで見直すことをおすすめします。非課税枠を有効活用するためにも、定期的な見直しが重要です。