2027年改正！犯収法の疑わしい取引届出を徹底解説
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よくある質問
犯罪収益移転防止法(犯収法)よくある質問
犯収法で規定する「疑わしい取引」とは何ですか？
犯収法では、資金洗浄やテロ資金供与につながる可能性のある不自然な取引を「疑わしい取引」と定義しています。取引の目的や背景が不明確な場合、通常と異なる取引パターンなどが該当します。
2027年改正で本人確認方法はどう変わりますか？
2027年4月施行の改正では、非対面取引時の本人確認が強化されます。特に法人取引では、本人確認書類の「原本」送付が原則となり、画像情報のみでの確認が制限される予定です。
金融機関が犯収法で特に注意すべきポイントは？
顧客本人確認の徹底と疑わしい取引の適時報告が最重要です。2027年改正では本人確認方法が変更されるため、事前のシステム整備と従業員教育が不可欠となります。