課税口座のメリット・デメリットとNISA移行のポイント

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よくある質問

課税口座に関するよくある質問

課税口座で保有するメリットは何ですか？

課税口座では投資金額に制限がなく、自由に売買できるのが最大のメリットです。また、損失が出た場合には他の利益と相殺できるため、税金の面でも有利になる場合があります。

旧NISAから課税口座に移行する際の注意点は？

旧NISAの非課税期間が終了すると自動的に課税口座扱いになります。売却せずに保有を続ける場合は譲渡益に対する税金が発生するため、今後の運用計画をしっかり立てることが重要です。

特定口座の「源泉徴収あり」と「なし」どちらがおすすめですか？

「源泉徴収あり」を選ぶと確定申告が不要になるため初心者向きですが、「なし」を選ぶと損失繰越や配当金の税額控除が活用できます。投資スタイルに合わせて選択しましょう。