新NISA税務署審査の最新注意点｜家族間贈与のリスク対策

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よくある質問

新NISAと税務署審査に関するよくある質問

新NISAで家族間のお金の移動はなぜ危険ですか？

税務署はNISA口座の情報を管理しており、家族間の資金移動を不自然な贈与とみなす可能性があります。特に夫婦間で大きな金額を移動させて投資すると、贈与税の対象となるリスクがあります。

税務署はどのようにNISA口座を監視していますか？

税務署は金融機関からNISA口座の情報を収集し、AIを使って不自然な資金の流れを分析しています。同一家族の複数のNISA口座間での資金移動や、短期間での大きな金額の入金には特に注意が必要です。

NISA口座の金融機関変更は審査に影響しますか？

適切な手続きを踏んだ金融機関の変更自体は問題ありません。ただし、変更手続きの際に資金の出所が不明確だと税務署の審査対象となる可能性があるため、資金の流れは明確に記録しておきましょう。