個人向け国債と特定口座の関係性 | 初心者が知るべきポイント
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よくある質問
個人向け国債と特定口座に関するよくある質問
個人向け国債を購入する際に特定口座は必須ですか？
必須ではありませんが、特定口座を利用すると利子の源泉徴収や税金計算が簡便になるメリットがあります。特に投資初心者には管理が楽になるためおすすめです。
特定口座の「源泉徴収あり」と「なし」どちらがおすすめですか？
年収2000万円以下で年間利益20万円以下の場合は「源泉徴収あり」がおすすめです。確定申告が不要になり手間が省けます。ただし税制優遇を最大限活用したい場合は「なし」を選ぶことも検討しましょう。
つみたてNISAと個人向け国債は併用できますか？
はい、併用可能です。つみたてNISAは株式投資に、個人向け国債は安定した利回りを求める資産に分けて運用するのが効果的です。リスク分散にもつながります。